Altersvorsorge

Wer seinen wohlverdienten Ruhestand erleben will, muss dafür Geld ansparen. Wer ihn genießen will, muss intelligent und ausreichend vorsorgen.

Deshalb steht zu Beginn unserer Vorsorgeplanung ein Gespräch über Ihre Ziele und Wünsche. Zu den wesentlichen Fragen zählen u.a.:

• Wann wollen Sie wirtschaftlich unabhängig sein, also frei entscheiden können, ob oder wie viel Sie noch arbeiten möchten?
• Wie viel wollen Sie im Ruhestand monatlich zur Verfügung haben?
• Ist Ihnen eine garantierte monatliche Rente wichtiger oder wollen Sie möglichst viel Kapital zur freien Disposition haben?
• Wie und wo wollen Sie im Ruhestand wohnen?
• Wollen Sie Ihre Altersvorsorge eher sicherheits- oder renditeorientiert aufbauen?
• In welchem Umfang wollen Sie steuerlich geförderte Konzepte berücksichtigen?

Im ersten Schritt ermitteln wir für Sie, wie hoch die Sparrate sein sollte, um Ihre Vorstellungen erfolgreich umzusetzen. Für die Aufteilung Ihrer Sparrate erstellen wir für Sie ein Konzept, das, je nach Ergebnis der Analyse, folgende Bausteine beinhalten kann:

• Staatliche geförderte Renten (Riester-Rente, Rürup-Rente)
• Private Renten- oder Lebensversicherung
• Betriebliche Altersversorgung
• Immobilie (selbst bewohnt oder vermietet)
• Investmentfonds
• Geschlossene Beteiligungen
• Firmenanteile
• Praxisvermögen

Sprechen Sie mit uns, damit wir mit Ihnen die für Sie beste Lösung finden können.