Plansecur – Die Finanzplaner
Ihre Finanzberater in München

Maßgeschneiderte Finanzkonzepte

Ziel einer ganzheitlichen Finanzplanung - auch Financial Planning genannt - ist es, Transparenz über die Ausgangsituation des Kunden zu schaffen. Diese Transparenz ermöglicht die Erstellung eines individuellen und dynamischen Finanzkonzeptes.

Als freie Finanzmakler haben wir die Möglichkeit, Sie unabhängig sowohl bei der Umsetzung des Finanzkonzeptes als auch bei der Auswahl der Finanzprodukte zu unterstützen. Als professionelle Finanzplaner sind wir ausschließlich den Zielsetzungen unserer Mandanten verpflichtet. Dafür steht Plansecur seit mehr als 20 Jahren.

Unsere Mandaten haben alle individuelle Ziele und Wünsche:

Finanzberatung für Berufsstarter - Aufbauphase

Schwerpunkt der Betrachtung ist hier die Absicherung Ihres wichtigsten Gutes, der Arbeitskraft. Dafür stehen insbesondere Produkte, wie die Berufsunfähigkeitsversicherung (BU), Private Krankenversicherung (PKV), Dread-Disease-Versicherung (Absicherung schwerer Krankheiten) zur Verfügung.

Weiterhin werden für die Altersvorsorge die ersten Grundsteine gelegt. Hierzu bieten sich folgende Möglichkeiten an, wie z.B. die Riesterrente, die Rüruprente, Lebensversicherungen und Rentenversicherungen, Investmentfonds, als auch die Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung (baV).

Finanzberatung während der Karriere - Ausbauphase

Nachdem Lücken aus der Aufbauphase geschlossen worden sind setzen wir den Fokus der Betrachtung auf die Vermögensanlage, den Immobilienkauf, als auch die Immobilienfinanzierung. Die freien Mittel, die in Investmentfonds sowie geschlossene Fonds angelegt werden können nehmen zu. Die Absicherung von Vermögenswerten wird wichtiger.

Finanzberatung für den Ruhestand - Erntephase

Je näher der Rentenbeginn rückt, umso wichtiger wird die Ruhestandsplanung, als auch die Vorbereitung und Durchführung des Vermögensübergangs, der meist als Erbschaft und Schenkung bezeichnet wird.